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資本謀求保險牌照降溫 多家險企股權流拍

2022-04-07 08:34 中國經濟網

來源標題:資本謀求保險牌照降溫 多家險企股權流拍

十余家上市公司終止跨界保險業,與此同時,保險公司股權屢被拍賣質押

近日,金發科技(600143.SH)、海印股份(000861.SZ)、香雪制藥(300147.SZ)披露關于終止投資設立花城人壽保險股份有限公司(以下簡稱“花城人壽”)的公告。公告稱,經花城人壽籌備組及各發起人協商,綜合考慮近年宏觀經濟環境及金融政策變化,一致決定終止籌備花城人壽。上述三家上市公司表示,終止發起設立花城人壽有利于公司聚焦主營業務的發展,整合優化資產結構以及資源配置,符合公司長遠發展規劃和整體利益。

值得注意的是,公司通過參股保險公司使自身業務金融化,獲取保險市場帶來的紅利是一種常見的投資方式。但近年來,保險公司股權遇冷流拍的情況時有發生。據阿里司法拍賣平臺信息顯示,自2020年截至目前,在17場保險公司股權拍賣中,有12場因無人出價而流拍。獨立經濟學家、財經評論員王赤坤向《中國科技投資》記者表示,上述情況在一定程度上反映出保險牌照的價值在減弱。

保險牌照熱度下降

2016年10月,金發科技發布《關于參與發起設立花城人壽保險股份有限公司的公告》(以下簡稱《公告》)稱,公司作為主發起人擬與海印股份、香雪制藥等多家公司共同發起設立花城人壽。金發科技擬以自有資金1.6億元投資入股,約占花城人壽總股本的16%。擬籌建的花城人壽注冊資本為10億元,海印股份、香雪制藥分別擬出資2億元、1.6億元,分別認購20%、16%股份。

金發科技在《公告》中表示,本次參與發起設立花城人壽,時值國家大力推進金融改革、金融行業創新的良好發展機遇,花城人壽的成立是公司發展銀行、保理及小額貸款等業務外,在金融業務領域的又一重要布局,有利于建立公司立體金融服務生態體系,盤活公司可用資源,延伸市場價值鏈,形成新的利潤增長點,推動公司業務發展,保證公司發展戰略規劃的實現,為股東創造更大的價值。

而在近日,金發科技、海印股份、香雪制藥等公司均發布公告稱,終止投資設立花城人壽。

近年來,上市公司跨界保險業謀求保險牌照的熱度正在逐漸消退。根據記者不完全統計,自2020年以來,截至目前,已有15家上市公司宣布終止或退出設立、籌備保險公司。

2022年1月,豪能股份(603809.SH)發布公告稱,由于未取得銀保監會的行政許可批文,公司將終止參股設立西部農業保險股份有限公司(以下簡稱“西部農險”);2021年8月,貝因美(002570.SZ)發布公告稱,擬終止華大健康保險股份有限公司(以下簡稱“華大保險”)的籌備工作,因該保險公司擬經營的健康險業務申報審批路徑發生重大變化。

2021年12月,海峽股份(002320.SZ)發布公告稱,終止參股設立南華財產保險股份有限公司(以下簡稱“南華財險”)。公告中還指出,參股南華財險有利于拓展業務領域,增加盈利增長點,規避公司盈利單一風險,但達成投資意向后籌建近四年仍未完成,期間共有三家股東發起人陸續退出??紤]到原先南華財險投資評估的基礎條件已發生較大變化,政策和環境難以保證投資預期收益,且與公司發展規劃相關度不高,公司決定終止本次對外投資事項。

針對上述現象,職業投資人程宇向《中國科技投資》記者表示,“2016年,大量公司設立保險公司或向保險公司進行投資,其中,很多公司是出于通過保險公司獲取自身融資渠道的目的。事實上,公司加杠桿投機的行為只是在利用監管套利來放大自身在當時的短期收益。但是從長期來看,這種行為無疑是放大了實體經濟和金融市場的金融風險。在順差時期,公司加杠桿可以放大自己的收益;但是當經濟進入下降周期時,資產收益下降,杠桿成本反而會放大最終風險。”

“相對而言,投機者本身的風險并非最主要的,保險公司若出現金融風險,影響的將是大面積的投保人以及整個保險業的信用,這極易產生系統性風險的擴大效應。因此,對于公司跨界獲取保險牌照,監管層出了一系列嚴厲的監管,及時切斷了公司加杠桿套利對金融系統造成風險的傳播鏈條。在市場趨勢疊加監管要求之下,公司對于保險牌照的需求大大下降了”,程宇進一步分析道。

股權屢被拍賣質押

據阿里司法拍賣平臺信息顯示,自2020年截至目前,在17場保險公司股權拍賣中,有12場因無人出價而流拍。

2022年1月,廣東宜華房地產開發有限公司持有的復星聯合健康保險股份有限公司(以下簡稱“復星聯合健康”)19.5%的股權在阿里司法拍賣平臺以流拍告終。據了解,該筆股權評估價為2億元,起拍價為1.4億元。近日,該筆股權最終以1.12億元的價格被北京和平聯合科技發展有限公司接盤,但是復星聯合健康該筆股權最后的成交價格相較評估價接近腰斬。

近期,民生人壽保險股份有限公司(以下簡稱“民生人壽”)第三大股東山西建龍鋼鐵有限公司一筆7.28億股股權第三次被掛拍在深圳聯合產權交易所,截至目前,該筆股權尚未交易成功。此外,民生人壽第二大股東部分股權被凍結,還有五位股東的股權處于全部質押或凍結的狀態。阿里司法拍賣平臺顯示,2020年7月至今,民生人壽四則拍賣標的已經被拍賣了八次,均以流拍或變賣告終。

2021年,中華聯合財產保險股份有限公司(以下簡稱“中華財險”)原第二大股東中融新大集團有限公司(以下簡稱“中融新大”)因自身債務危機,將其持有的中華財險股權進行三次拍賣均遭流拍。據北京市第二中級人民法院裁定書披露,中融新大持有的中華財險股權以物抵債于申請執行人。

互聯網保險專家、友泰(北京)商務服務有限公司CEO趙大瑋告訴《中國科技投資》記者,“現在保險公司作為股東輸血機的職能弱化,是一件好事,所以對保險牌照抱有非分之想的投資方自然就退卻了。實際上,保險牌照還屬于稀缺品,但投資方僅僅出資做個小股東,不能介入經營,則大部分投資方都不會對此感興趣。只有投資方自身的業務與保險有關聯,才會入局,同時必定謀求經營權。”

王赤坤則向記者分析稱,從市場層面來看,面對業務能力的減弱等因素,民營保險機構的實控人或股東確實有意剝離這部分金融資產。近年來,中小保險公司的股權交易遇冷,多家中小保險公司股權因在拍賣時間內無人出價而宣告流拍,更有再次拍賣時出現大幅降價情況。

責任編輯:劉美君(QN0048)

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